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微信支付宝2019年元旦正式执行新规

微信支付宝2019年元旦正式执行新规

01

大额交易都必须上交

从元旦开始,微信和支付宝上的大额交易要上交。目的是为了杜绝那些违法的,暗度陈仓的交易发生,因此中国人民银行宣布从2019年的元旦开始,不管是微信还是支付宝,所有的大额交易都必须上交。

02

移动支付必须实名认证

为加强监管力度,移动支付必须实名认证。央行有这个命令是因为,在之前就有股因为监管力度不够,导致不法分子有机可乘,出现“洗钱”等不法行为,因此在大额交易上交之外,还要求金融机构必须让客户实名认证。

一旦发现有相关的行为,那么金融机构要在第一时间就将对方的身份核实,如果对方不配合,那么正在进行的事务就不能再继续了,不能给那些居心叵测的人处理事务。

03

5万元或者外币1万美元的额度

央行是为了杜绝洗钱等交易才发布的新规。因为互联网技术的发达,那些想要洗钱的人往往就会选择互联网,虽然有难度,但是总是有新的途径去达到这个目的。为此中国人民银行这次的态度是非常严肃和严峻的。

在执行新规之后,我们的转账就会受到监管了,如果是超过了5万元或者外币1万美元的额度,那么相关的金融机构在35天之内是要上交相关的报告的。小编相信在这样的监管力度下,网络交易也有专门的法律条令来管束了。

央行规定,非银行支付机构(包括微信支付、支付宝等第三方支付)应当于2019年1月1日起按照本通知的规定,提交大额交易报告。其中,非银行支付机构应当以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易:(一)当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。(二)非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。(三)自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。(四)自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。中国人民银行根据需要可以调整大额交易报告标准。大额交易报告的具体要素内容、报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。非银行支付机构开展大额交易报告工作的其他要求按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关规定执行。也就是说,2019年开始,当你一天累计消费5万,转账20万以上,就有可能被央行列入大额可疑交易进行监控。不过这些交易报告,不需要个人以及企业提交,不影响平常正常的合法合规的交易支付。

对此有网友表示:是不是刷卡买的东西超过5万元就违法,不行了吗?你有什么想说的呢?

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